मनी लॉन्ड्रिंग के आरोप में पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 5 करोड़ रुपये से अधिक का जुर्माना लगाया गया है
नई दिल्ली:
भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) द्वारा 29 फरवरी से अपने खातों या वॉलेट में किसी भी नई जमा को स्वीकार करना बंद करने का आदेश देने के एक महीने बाद, फिनटेक को नवीनतम झटका में कथित मनी लॉन्ड्रिंग को लेकर पेटीएम पेमेंट्स बैंक पर 5.49 करोड़ रुपये का जुर्माना लगाया गया है। समय सीमा 15 मार्च तक बढ़ा दी गई।
फाइनेंशियल इंटेलिजेंस यूनिट-इंडिया (FIU-IND) ने एक बयान में कहा कि उसने ऑनलाइन जुए सहित कथित अवैध कृत्यों पर कानून-प्रवर्तन एजेंसियों से जानकारी प्राप्त करने के बाद पेटीएम पेमेंट्स बैंक की समीक्षा की।
एफआईयू-आईएनडी ने कहा कि कुछ संस्थाओं ने इन फंडों को पेटीएम पेमेंट्स बैंक के माध्यम से भेजा, जिसने धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए) के प्रावधानों का उल्लंघन किया।
एफआईयू-आईएनडी ने कहा, “…इन अवैध परिचालनों से उत्पन्न धन, यानी अपराध की आय को इन संस्थाओं द्वारा पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड के साथ रखे गए बैंक खातों के माध्यम से भेजा और भेजा गया था।”
पेटीएम पेमेंट्स बैंक के प्रवक्ता ने कहा कि जुर्माना एक बिजनेस सेगमेंट के मुद्दों से संबंधित है जिसे दो साल पहले बंद कर दिया गया था। प्रवक्ता ने कहा, “उस अवधि के बाद, हमने वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) के लिए अपनी निगरानी प्रणाली और रिपोर्टिंग तंत्र को बढ़ाया है।”
पिछले महीने आरबीआई के आदेश के बाद, पेटीएम ने पहले की तरह निर्बाध व्यापारी निपटान जारी रखने के लिए अपने नोडल खाते को एक्सिस बैंक में स्थानांतरित कर दिया था (एस्क्रो खाता खोलकर)। तब उसने जोर देकर कहा था कि उसके क्यूआर कोड, साउंडबॉक्स और कार्ड मशीनें आरबीआई की 15 मार्च की समय सीमा के बाद भी काम करना जारी रखेंगी।
आरबीआई ने कहा कि समय सीमा विस्तार, व्यापारियों सहित ग्राहकों को वैकल्पिक व्यवस्था करने के लिए “थोड़ा और समय” देने के लिए था।
आरबीआई ने कहा कि 15 मार्च के बाद किसी भी ग्राहक खाते, प्रीपेड उपकरण, वॉलेट, फास्टैग, नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड आदि में कोई और जमा या क्रेडिट लेनदेन या टॉप-अप की अनुमति नहीं दी जाएगी।
इसमें कहा गया है कि ग्राहक अपने पेटीएम पेमेंट्स बैंक खातों और वॉलेट से धनराशि समाप्त होने तक निकाल या उपयोग कर सकते हैं, लेकिन वे 15 मार्च के बाद कोई नई धनराशि नहीं जोड़ सकते हैं।
पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास FASTag नामक उत्पाद के माध्यम से भारत के टोल संग्रह का लगभग पांचवां हिस्सा है। RBI ने कहा कि इन FASTags को 15 मार्च के बाद रिचार्ज या टॉप अप नहीं किया जा सकता है।
एनपीसीआई वेबसाइट पर उपलब्ध आंकड़ों के अनुसार, पेटीएम देश में यूपीआई भुगतान के लिए तीसरा सबसे बड़ा ऐप है, जो 1.6 बिलियन मासिक लेनदेन करता है। PhonePe और Google Pay दो सबसे बड़े हैं।