साइबर सुरक्षा शोधकर्ताओं ने सोशल मीडिया पर निवेश घोटालों में असमान वृद्धि का खुलासा किया

अग्रणी खतरा खुफिया फर्म क्लाउडएसईके ने एक गहन रिपोर्ट जारी की है, जिसमें भारत और अन्य देशों में व्यक्तियों को निशाना बनाकर किए जाने वाले निवेश घोटालों में चिंताजनक वृद्धि को उजागर किया गया है।

ये घोटाले मुख्य रूप से लोकप्रिय सोशल मीडिया और मैसेजिंग प्लेटफार्मों जैसे व्हाट्सएप और टेलीग्राम के माध्यम से संचालित होते हैं, और निष्कर्ष इन धोखाधड़ी गतिविधियों के पैमाने और परिष्कार दोनों में महत्वपूर्ण वृद्धि का संकेत देते हैं।

बढ़ते खतरे
2024 की शुरुआत में, CloudSEK ने इन प्लेटफ़ॉर्म पर दुर्भावनापूर्ण सामग्री में वृद्धि का पता लगाया। रिपोर्ट में Facebook पर 29,000 से अधिक धोखाधड़ी वाले निवेश विज्ञापनों और WhatsApp पर 81,000 से अधिक नकली निवेश समूहों का खुलासा किया गया है।

इसके अलावा, 81,000 से अधिक ट्विटर अकाउंट प्रसिद्ध वित्तीय संस्थाओं की नकल कर रहे हैं, जिससे इन घोटालों को वैधता का आभास मिलता है।

विस्तृत धोखे की रणनीति
संभावित निवेशकों को बेवकूफ़ बनाने के लिए घोटालेबाज़ उन्नत रणनीति अपनाते हैं। प्रतिष्ठित वित्तीय संस्थानों और पेशेवरों का रूप धारण करके, वे लोगों को पर्याप्त और त्वरित रिटर्न के वादे के साथ नकली निवेश समूहों में शामिल करते हैं। इन योजनाओं में चोरी किया गया डेटा, नकली प्रोफ़ाइल और हेरफेर किए गए ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म शामिल हैं, जिनका उद्देश्य पीड़ितों को धोखा देना और उनका पैसा चुराना है।

ये घोटाले सिर्फ़ एक क्षेत्र तक सीमित नहीं हैं, बल्कि भारत, मलेशिया, अमेरिका, थाईलैंड और वियतनाम सहित कई देशों को प्रभावित करते हैं। रिपोर्ट के अनुसार, स्कैमर्स फ़ोन नंबर और नाम वाले डेटा की हर 10,000 लाइनों के लिए $100 में व्यक्तिगत डेटा खरीदते हैं। वे एक साइट से डेटा के लिए 10,000 USDT और 30,000 USDT के बीच भुगतान भी करते हैं। USDT एक क्रिप्टोकरेंसी है जिसे टेथर के नाम से जाना जाता है। जनवरी 2024 से, व्यापक संचालन के परिणामस्वरूप Facebook पर 29,000 से अधिक धोखाधड़ी वाले विज्ञापन, 81,000 नकली WhatsApp समूह और 81,000 से अधिक प्रतिरूपित Twitter खाते बन गए हैं।

वित्तीय प्रभाव
एक भी घोटाला ऑपरेशन से उपभोक्ताओं को हर महीने करीब 50,000 अमेरिकी डॉलर (₹41 लाख से ज़्यादा) का नुकसान हो सकता है। इस काम करने के तरीके में ब्रोकर से हैक किया गया स्टॉक ट्रेडिंग डेटा हासिल करना शामिल है, जो इसे अंडरग्राउंड फ़ोरम से सोर्स करते हैं। ये ब्रोकर फिर डेटा को बड़े पैमाने पर ट्रेडिंग घोटाले चलाने वाले संगठित अपराध समूहों को बेचते हैं।

इन समूहों में संचालक और अभिनेता खुद को सफल निवेशक बताते हैं और पीड़ितों को व्हाट्सएप समूहों में शामिल करने के लिए सोशल मीडिया का इस्तेमाल करते हैं। एक बार अंदर जाने पर पीड़ितों को कमाई के फर्जी सबूत दिखाए जाते हैं और उच्च रिटर्न का वादा किया जाता है, लेकिन बाद में उनका निवेश गायब हो जाता है।

घोटालों के विभिन्न प्रकार
रिपोर्ट में घोटालों को दो मुख्य प्रकारों में वर्गीकृत किया गया है: क्रिप्टो घोटाले और स्टॉक ट्रेडिंग घोटाले। क्रिप्टो घोटालों में, पीड़ितों को धोखाधड़ी वाली वेबसाइटों के माध्यम से क्रिप्टोकरेंसी में निवेश करने के लिए लुभाया जाता है। स्टॉक ट्रेडिंग घोटालों में, पीड़ितों को उच्च रिटर्न के झूठे वादों के साथ शेयरों में निवेश करने के लिए बहलाया जाता है।

स्कैमर्स डेटा इकट्ठा करने के लिए कई तरह की रणनीतियों का इस्तेमाल करते हैं, जिसमें लक्षित सोशल मीडिया विज्ञापन, अनचाहे सीधे संदेश, नकली निवेश समूह और एसएमएस आमंत्रण शामिल हैं। वे अक्सर संभावित पीड़ितों के साथ विश्वसनीयता और भरोसा बनाने के लिए वास्तविक वित्तीय सलाहकारों और संस्थानों का प्रतिरूपण करते हैं।

सामाजिक इंजीनियरिंग तकनीकें
रिपोर्ट में घोटालेबाजों द्वारा इस्तेमाल की जाने वाली सोशल इंजीनियरिंग तकनीकों का विवरण दिया गया है, जैसे कि पहले से लिखे गए संदेश, फर्जी प्रशिक्षण व्यवस्था और पीड़ितों को बरगलाने के लिए रणनीतिक समूह चैट प्रबंधन। घोटालेबाज मनोवैज्ञानिक दबाव की रणनीति का फायदा उठाते हैं, पीड़ितों में जल्दबाजी की भावना और छूट जाने का डर (FOMO) पैदा करके उन्हें और अधिक निवेश करने के लिए मजबूर करते हैं।

एक आम रणनीति है नकली पहचान बनाना, जिसमें घोटालेबाज नकली प्रोफ़ाइल बनाते हैं जो वास्तविक वित्तीय सलाहकारों, फर्मों या सेबी जैसी नियामक संस्थाओं की नकल करते हैं। वे पीड़ितों का विश्वास जीतने के लिए वास्तविक संपर्क जानकारी और क्रेडेंशियल चुराते हैं। बड़ी संख्या में पीड़ितों को संभालने के लिए कई व्हाट्सएप ग्रुप रणनीतिक रूप से प्रबंधित किए जाते हैं, जिसमें टीम के सदस्य नकली पहचान बनाने वाले, प्रचार करने वाले और सहयोगी जैसी भूमिकाएँ निभाते हैं।

नकली प्रशिक्षण और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म
घोटालेबाज नकली प्रशिक्षण सेटअप भी बनाते हैं, लाइव प्रशिक्षण प्लेटफ़ॉर्म की नकल करने वाले वेब एप्लिकेशन डिज़ाइन करते हैं, और वैध ट्रेडिंग प्रशिक्षण वीडियो का उपयोग करते हैं, जिन्हें उनके घोटाले के हिस्से के रूप में दिखाने के लिए फिर से तैयार और संशोधित किया गया है। इसके अतिरिक्त, वे धोखाधड़ी वाले ऐप बनाते हैं जो वास्तविक ट्रेडिंग प्लेटफ़ॉर्म से मिलते जुलते हैं। ये ऐप आगे के निवेश को प्रोत्साहित करने के लिए नकली लाभ दिखाते हैं लेकिन अंततः निकासी को रोकते हैं।

क्लाउडएसईके की रिपोर्ट निवेशकों के बीच इन जटिल घोटालों को पहचानने और उनसे बचने के लिए जागरूकता और सतर्कता बढ़ाने की आवश्यकता पर जोर देती है। इन धोखेबाजों द्वारा इस्तेमाल किए जाने वाले तरीकों और युक्तियों को समझने से संभावित पीड़ितों को खुद को बचाने में मदद मिल सकती है। रिपोर्ट का उद्देश्य निवेशकों को शिक्षित और सुरक्षित करना है, जिससे उन्हें ऑनलाइन निवेश अवसरों की जटिल दुनिया में नेविगेट करने में मदद मिल सके।